AML/KYC

Le blanchiment d'argent est le processus par lequel un criminel ou une organisation criminelle cherche à dissimuler la véritable origine des fonds ou des produits du crime afin de créer l'impression que ces fonds ont une source légitime et légale.

Les activités criminelles peuvent inclure tout type de conduite qui constituerait une infraction criminelle à Curaçao ou dans tout autre pays où wildsultan.com opère, y compris, mais sans s'y limiter, le terrorisme, le trafic de drogue, les activités des organisations criminelles, la corruption, la fraude, le vol et l'évasion fiscale ou d'autres infractions liées aux impôts.

Objectif de la Politique AML :

• Se conformer aux exigences des organismes de réglementation
• Fournir la plus haute sécurité à tous nos clients sur wildsultan.com et garantir que les risques liés aux transactions et à nos produits sont atténués
• Évaluer si les détails de la personne inscrite sont corrects et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre
• Prévenir l'utilisation des services offerts par wildsultan.com à des fins de blanchiment d'argent

Identification et vérification des clients (KYC)

L'identification initiale des clients lors de l'entrée dans une relation commerciale avec wildsultan.com est essentielle, tant pour les réglementations relatives au blanchiment d'argent que pour la politique KYC.

Identification

L'identification a lieu lors de l'inscription, lorsque le client est invité à fournir des détails personnels, y compris :

• Prénom et nom
• Date de naissance
• E-mail
• Adresse de résidence
• Pays

À ce stade, la société peut effectuer des contrôles supplémentaires ou demander d'autres informations ou documents si nécessaire, en fonction de la situation (par exemple, lieu de naissance ; nationalité ; preuve d'identité, bulletins de salaire, relevés bancaires).

Vérification

La vérification a lieu lors de la première demande de retrait d'argent réel ou à des intervalles définis par les organismes de réglementation, cela comprend :

• Preuve d'identité, sous la forme d'un document d'identité valide ;
• Preuve d'adresse, sous la forme d'un document crédible et à jour (datant de moins de 6 mois) pour confirmer l'adresse résidentielle d'un client.
• Copies de toutes les cartes de crédit utilisées (photo ou scan de la carte, des deux côtés (recto et verso) et les 4 coins de la carte doivent être visibles - image entière de la carte). En raison de la conformité PCI DSS, il est obligatoire que la copie de la carte que nous avons stockée dans notre back-office cache 6 chiffres du milieu.

CDD vise à vérifier la propriété des méthodes de paiement et donc leur utilisation légitime des fonds par le client. Nous avons l'obligation de vérifier que le titulaire du compte est la même personne que le propriétaire de la méthode de paiement.

wildsultan.com suit le principe du “circuit fermé”, ce qui signifie que la méthode de paiement utilisée pour retirer (argent sortant) doit être exactement la même que celle utilisée pour déposer (argent entrant).

wildsultan.com ne permet pas de financer le compte d'un joueur par des paiements appartenant à un tiers. L'utilisation de méthodes de paiement de tiers est strictement interdite. Si, au cours de la vérification, une méthode de paiement de tiers (y compris une carte de paiement) est identifiée, cette méthode de paiement sera bloquée, et le joueur est prié d'utiliser et de fournir une preuve de propriété d'une méthode qu'il possède ainsi qu'une preuve d'identité au nom du tiers auquel la méthode de paiement a été identifiée comme appartenant.

wildsultan.com ne permet pas de financer le compte d'un joueur par des dépôts avec une carte professionnelle. Si, au cours de la vérification, une carte professionnelle est identifiée, cette carte sera bloquée et mise sur liste noire pour une utilisation future, et le joueur est prié d'utiliser et de fournir une preuve de propriété d'une méthode qu'il possède.

Vérifications Accrues (EDD)

Des mesures de vérifications accrues (EDD) sont également entreprises à tout moment, quelle que soit la valeur des transactions, lorsqu'il y a des soupçons de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme ou qu'il y a des doutes sur la véracité ou l'adéquation des données d'identification des clients obtenues précédemment. La Société a le droit de demander des copies supplémentaires des documents de confirmation d'identité du client et des copies des cartes bancaires utilisées pour alimenter le compte, des copies des documents de paiement et d'autres documents confirmant la possession légale et l'origine légale des fonds déposés sur le compte du client.

Si des preuves de transactions suspectes sont découvertes sur le compte du client ou dans la documentation fournie, des dépôts provenant de sources douteuses (par exemple, lorsque les détails de l'expéditeur et du titulaire du compte ne correspondent pas) et/ou toute action présentant des signes de fraude (y compris tout remboursement ou annulation de paiements), la Société se réserve le droit de demander une documentation supplémentaire (y compris, mais sans s'y limiter, des bulletins de salaire, des relevés bancaires, une photo selfie avec un document d'identité), de bloquer ou de fermer le compte du client, d'annuler tout paiement et de suspendre les opérations sur le compte jusqu'à la fin de l'enquête officielle. En prenant une décision, la Société est guidée par les dispositions de la loi applicable.